是新聞網 記者/林偉志
圖/unsplash
【聰明錢轉向！主權基金預警AI風險並加碼金融】
當全球市場仍在瘋狂追逐AI浪潮時，聰明錢已經開始悄悄轉向！路透最新報導指出，全球規模最大的主權財富基金「挪威政府全球養老基金」已開始示警AI泡沫與地緣政治風險，並大幅調整資產配置。面對市場劇烈震盪，台灣首檔聚焦全球金融股的主動式ETF：主動復華金融股息 ETF（00998A）即將於 3月23日至 3月27日 展開募集，發行價僅15元，協助投資人在AI科技股之外，打造穩健且具爆發力的「全球金」抗震陣容。
【金融股市值逆勢狂增！成主權基金布局之冠】
挪威主權基金大換股，金融股市值逆勢狂增居冠 根據挪威政府全球養老基金網站資料統計，該基金截至2025年持有的全球股票市值規模達1.5兆美元。值得留意的是，該基金早已於去年開始調整配置，其中金融股的市值規模高達 2,536 億美元，較 2024 年大幅增加 28.25%，市值比重來到 16.85%，較去年增加 1.47 個百分點，增幅位居各產業之冠。
投資專家特別指出，細究該基金的金融股持有檔數，雖從 2024 年的 1,062 檔精簡至 958 檔，但總市值卻「不減反增」，足見金融股近期的漲勢極為可觀。這股「脫虛向實」的浪潮證明，退休投資的眼光不能只侷限於科技與半導體，金融股更是不可或缺的重點項目。
【名人專家齊聲看好！「AI＋金融」打造完美雙引擎】
知名投資達人「股海老牛」在最新影片中提醒，全球金融股兼具穩定現金流、相對低波動與資本利得機會，已不再是傳統印象中的牛皮股，而是科技股外值得重新認識的配置方向。無獨有偶，00998A 基金經理人張正宇也觀察到，外資在今年 2 月大舉買進金融股並減碼半導體等科技類股，建議滿手 AI 科技股的存股族與退休族，應將金融股納入核心配置。
【金融巨獸獲利狂飆！AI紅利與併購綜效成三大動能】
資深台股專家杜金龍更直言，自己是金融股的長期擁護者，深知其「進可攻、退可守」的特性。他特別點出過去常被台灣投資人忽略的「歐洲金融股」，才是真正彎腰撿鑽石的尋寶地。據統計，歐洲金融股近 5 年的平均股息率高達 5.9%，完勝日本的 4.6% 與台灣的 4.1%。在資本利得方面更是驚人，如西班牙的 BBVA、義大利的裕信銀行（UniCredit）等巨型銀行，含息報酬率甚至超過 100%，直接打敗台積電。
【3/23 募集起跑！00998A挾海外節稅優勢，助存股族升級「世界級金雞母」】
展望未來的退休投資方向，科技與金融產業兩者皆不能偏廢。面對科技股極大的股價波動度，搭配獲利穩健、股價波動度中等的全球金融股是最佳解方。
為滿足投資人分散風險與穩定現金流的需求，「00998A 主動復華金融股息 ETF」將於 3月23日至 3月27日 正式展開募集。該檔 ETF 採季配息機制，發行價格為親民的新臺幣 15 元。對於滿手科技股想建立資產安全氣囊、偏好穩定配息，或是想把手中「台灣金」直接升級打包「全球金」的投資人來說，3月23日 開募的 00998A 絕對是今年佈局 AI 科技之外，定錨財富重要的一塊拼圖！
※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
