是新聞網 記者/林偉志
近期全球股市面臨地緣政治風險與高檔震盪，投資人急需在AI科技股之外尋找穩健的資產避風港。看準全球金融業的結構性蛻變與穩定的息收優勢，國內首檔聚焦金融主題的「復華金融股債雙收傘型基金」正式亮相。透過旗下兩檔主動式ETF「主動復華金融股息（證券代號：00998A）」與「主動復華金融債息（證券代號：00986D）」，協助投資人以「股債雙軸」策略全方位布局全球金融巨擘，即日起至3月27日展開熱烈募集。
跟著神山買金債！主動避雷勝率高
針對追求穩定現金流的投資人，財經網紅辣媽Shania指出，過去許多人買進長天期公債想賺取資本利得與利息，卻因匯率及利率波動咬掉一大口而面臨帳面虧損。她建議，如果投資人的目標是領息與穩定資產，布局投資等級的金融債會是更佳的選擇。如同護國神山台積電大舉布局大型金融機構發行的金融債，主因在於大型金融巨頭具備寡占優勢，即使發生重大事件，違約風險仍遠低於其他產業。即將募集的00986D便鎖定摩根大通、美國銀行等全球頂尖機構發行的成熟國家金融債，預估息收達6%至7%、存續期間約8至12年。辣媽Shania進一步比喻，被動式ETF只能追著單一指數走，而主動式ETF則由專業經理人幫忙調整路徑避開地雷債，還能提前加碼債信有望調升的標的，為投資人爭取被動式ETF難以捕捉的資本利得空間。
「金」非昔比！AI與併購狂催全球金融獲利引擎
在股票部位方面，現在的金融業已是「金」非昔比，迎來了獲利結構性上升的轉折點。金融業近年積極導入AI新科技，大幅降低了過往佔比極高的人事成本，加上大規模產業整併綜效與歐美監管放寬，帶動每股盈餘顯著成長。其中，歷經改革「脫胎換骨」的歐洲金融股，更成為外資眼中的尋寶地，其2021至2025年間平均股息率高達5.9%，傲視全球並完勝台灣與日本。00998A以親民的新臺幣15元發行價，主動嚴選市值百億美元以上、具備高資本適足率與低壞帳的大型歐美金融機構，並輔以具爆發力的金融創新科技（Fintech）類股，讓投資人能一次打包世界級金雞母。
圖片來源：Notebooklm企製
配得多不如留得多！達人齊讚海外節稅與抗震力
針對配息留存效率，理財達人「不敗教主」陳重銘提醒，投資人不能只看配息率高不高，更要看最後真正入袋的數字有多少。00998A採季配息機制，且因配息屬於海外所得，投資人不僅可免扣2.11%的二代健保補充保費，更享有全年750萬元的免稅額度，讓股息現金流能最大化留存在口袋中。此外，基金醫生馮志源也分析，全球金融股與資訊科技股過去五年的相關性僅約0.58，波動相對較低，對於滿手AI與科技股的投資人而言，00998A可望成為最佳的抗震搭檔。在全球金融股票與金融債券的互相搭配下，投資人能建構進可攻、退可守的「股債雙軸」資產防護網，在市場波動加劇之際，為長線財富提供更安穩的定錨。有意申購的投資人，即日起至3月27日可洽詢各大銷售機構辦理，包含：元大證、富邦證、永豐金證、凱基證、群益證、統一證、元富證、兆豐證、華南永昌證、國票證、第一金證、合庫證、中信證與新光證。
※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
